Boas opções de ações para investir em

Investimento em estoque de baixo risco.

O investimento em ações de longo prazo é o tipo de negociação que a maioria das pessoas conhece, porque é o tipo de investimento de compra e retenção usado pelo público não comercial. Os investidores de ações de longo prazo geralmente compram ações em uma empresa em que eles têm confiança e, em seguida, esperam que o preço das ações aumente (ou seja, eles compram, e então segure o estoque, não importa o que).

O que a maioria dos investidores de longo prazo não sabe, é que esse tipo de negociação exige a maior margem e é uma das formas mais arriscadas de investir em estoque.

Uma maneira muito melhor de investir em estoque é usar opções de estoque, que têm margem muito menor e risco limitado.

Opções de estoque.

As opções de compra de ações são opções que se baseiam em um único estoque subjacente (como o GOOG para o Google). As opções de compra de ações podem ser usadas para trocar ações sem comprar ou vender o estoque real. As opções de ações estão disponíveis na maioria das ações individuais nos EUA, Europa e Ásia, e geralmente são negociadas usando um contrato de compra de ações por cada 100 ações do estoque subjacente.

Mais informações sobre opções de compra de ações, incluindo uma descrição dos contratos de opções de compra de ações, estão disponíveis no item de opções de ações.

Investimento de estoque usando opções.

Ao usar opções de ações para investir em um estoque específico, os motivos para investir no estoque devem ser os mesmos que quando a compra do estoque real. A única diferença é que o comércio é executado usando contratos de opções em vez do estoque subjacente.

Uma vez que um estoque adequado foi escolhido, o comércio de ações de investimento é executado da seguinte forma:

Compre uma na opção de compra de dinheiro por cada 100 ações. Aguarde o preço das ações (e, portanto, o preço das opções) para aumentar. Vender as opções de compra para realizar o lucro.

Vantagens das opções de estoque.

Existem duas vantagens principais de usar opções de ações para investir em estoque.

Em primeiro lugar, as opções de compra de ações custam muito menos do que as ações reais, então a margem requerida é muito menor. Isso significa que os comerciantes com pequenas contas de negociação podem investir em ações que, de outra forma, estarão fora do alcance e que os comerciantes podem ter mais negócios ativos ao mesmo tempo.

Em segundo lugar, o risco de uma opção de chamada longa é limitado ao valor pago pela opção, pelo que o risco do comércio é limitado e conhecido com antecedência. Quando a maioria dos investidores em ações de longo prazo ainda estão segurando suas ações quando caiu em US $ 10.000, um comerciante de opções só pode cair em US $ 3.000, sem mais riscos, independentemente de quão baixo o preço das ações vai.

Exemplo de Comércio.

Um investidor de ações de longo prazo decidiu que deseja investir na empresa XYZ. O estoque da XYZ está atualmente sendo negociado em US $ 430 e a próxima expiração das opções está a dois meses de distância. O investidor quer comprar 1.000 ações da XYZ, então eles executam o seguinte comércio de opções de ações:

Compre 10 opções de compra (cada contrato de opções vale 100 ações), com um preço de exercício de US $ 420, no custo de US $ 15 por contrato de opções. O custo total deste comércio é de US $ 15.000 (calculado como $ 15 x 100 x 10 & # 61; $ 15,000). O custo para comprar o número equivalente de ações no estoque subjacente seria de US $ 420.000.

Aguarde o preço das ações e as opções & # 39; preço, para aumentar. Se o preço das ações da XYZ aumentar para $ 450, as opções de compra & # 39; O preço aumentará para aproximadamente US $ 30. A quantidade de aumento de opções depende de quão longe do dinheiro as opções são. Quanto mais longe o dinheiro as opções forem, mais próximo o aumento será para uma proporção de 1: 1.

Vender as 10 opções de compra no valor de US $ 30 por contrato de opções. O montante total recebido após a saída do comércio é de US $ 30.000, o que é um lucro de US $ 15.000. O lucro total que teria sido realizado se o comércio tivesse sido executado usando o estoque real teria sido de US $ 20.000, mas antes de começar a reclamar sobre os $ 5.000 perdidos, leia o próximo parágrafo sobre os riscos desse comércio.

O risco do comércio de opções é limitado ao valor pago para comprar as opções de compra (ao entrar no comércio).

Considerando que, com o estoque real, não há limite para o risco do comércio (ou seja, o investimento inteiro poderia ser aniquilado). Se o preço das ações da XYZ tivesse diminuído para US $ 400 (ou mesmo menor), o comércio de opções só ocorreria com uma perda máxima de US $ 15.000 (o custo inicial das opções de compra). Com o estoque real, a perda teria sido de US $ 30.000, ou mais se o preço das ações tivesse diminuído ainda mais.

Conclusão.

Se você está pensando em investir em ações, pense em usar opções de ações em vez do estoque subjacente. Usando opções de ações dessa maneira, pode reduzir consideravelmente o risco e perda potencial de investir em estoque. Isso pode aumentar significativamente o seu risco para a relação de recompensa e, assim, sua rentabilidade.

25 Investimentos: Opções (Stocks)

As opções representam um acordo entre um comprador e vendedor que fornece ao proprietário o direito, mas não a obrigação de comprar / vender um ativo subjacente a um preço estabelecido por um período definido (ou duração) do tempo. A essência de uma opção é que um investidor alavanca o retorno financeiro (ganhos ou perda) para um investimento inicialmente menor. O risco é que uma opção pode expirar sem valor e sujeitar um investidor a grande vantagem e desvantagem. Também é conhecido como uma segurança derivada porque seu desempenho é derivado de uma segurança subjacente (como uma ação).

Existem dois tipos básicos de opções: chamadas e colocações.

Uma chamada dá ao titular o direito de comprar um ativo (geralmente ações) a um determinado preço dentro de um período específico de tempo. Os compradores de chamadas esperam que o estoque aumentará substancialmente antes da expiração da opção, para que eles possam comprar e revender rapidamente o valor do estoque especificado no contrato, ou simplesmente pagar a diferença no preço da ação quando eles vão exercer a opção.

Uma colocação dá ao titular o direito de vender um ativo (geralmente ações) a um determinado preço dentro de um período específico de tempo. Puts são muito semelhantes a ter uma posição curta em um estoque. Os compradores de puts estão apostando que o preço das ações cairá antes da expiração da opção, permitindo-lhes vendê-lo a um preço superior ao seu valor de mercado atual e obter lucro instantâneo.

O exercício ou preço de exercício da opção é o que o preço das ações deve passar (para chamadas) ou ir abaixo (para puts) antes que as opções possam ser exercidas com lucro. Tudo isso deve ocorrer antes da data de vencimento, também conhecida como data de validade. Deve-se notar que uma opção dá ao titular o direito, e não a obrigação, de fazer algo. O titular não é obrigado a exercer se ele / ela não quiser ou se os termos não são favoráveis.

Objetivos e Riscos.

Há um número quase ilimitado de maneiras pelas quais os investidores utilizam os contratos de opção para proteger o risco de investimento e especular para o retorno. Uma diferença significativa dos contratos de futuros, que obrigam uma transação futura a ocorrer entre um comprador e vendedor, é que um detentor de opção só tem o direito de comprar ou vender durante o prazo contratado e o preço acordado.

Como Comprar ou Vender.

As opções operam de forma muito semelhante às ações e podem ser adquiridas por meio de qualquer desconto ou corretor de serviço completo. Para negociar opções, você deve ser aprovado pela corretora primeiro. Normalmente, eles fazem perguntas para determinar se você tem conhecimento ou experiência suficiente antes de aprová-lo. As opções geralmente são compradas através de uma conta de margem ou dinheiro emprestado. (Para uma análise mais aprofundada das opções, consulte o nosso Tutorial básico de opções.)

A opção de hedge e especular.

Opções relativamente líquidas para títulos subjacentes líquidos.

Fraquezas.

Geralmente estratégias de curto prazo e altos impostos de curto prazo.

Muitas estratégias muito complicadas.

Consideracoes chave.

Retornos Históricos: Depende!

Proteção contra inflação: Médio (não é realmente um objetivo de opções)

Quão arriscado é investir em opções?

Ouvi dizer que as opções são investimentos arriscados. Isso é verdade? Como eles funcionam? & mdash; Tara, Connecticut.

As opções têm a reputação injusta de serem consideradas mais arriscadas do que outros veículos de investimento. Por exemplo, em um livro escrito por uma dupla bem respeitada de consultoras financeiras femininas que atendem mulheres divorciadas e viúvas, há uma tabela que classifica tipos de investimentos. Considerando que eles consideram que os estoques são investimentos de risco moderado, eles incluem opções na categoria de alto risco, juntamente com lixos, ativos altamente alavancados e tostões. Considero essa classificação enganosa, se não incorreta.

Embora as opções possam ser arriscadas quando usadas para fins especulativos (o que significa que você está apostando que o preço de uma ação aumentará ou cairá por um valor especificado dentro de um certo período de tempo), as estratégias que ensino em meu livro, & ldquo; Every Woman Deve saber suas opções, & rdquo; use opções para reduzir o risco ao investir no mercado de ações. Além disso, eles fazem um bom trabalho de geração de renda que pode ser gasto ou reinvestido para aumentar o retorno das ações.

Uma opção de compra de ações dá ao titular o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender ações de uma ação a um preço específico em ou antes de uma data especificada. As opções vêm em duas variedades, chamadas e colocações, e você pode comprar ou vender qualquer tipo. Por exemplo, se você comprar uma opção de compra, você paga um prêmio pelo direito de comprar 100 ações de ações a um preço designado em ou antes de uma data de validade especificada. Você pode fazer isso se achar que o preço de um estoque aumentará no curto prazo.

Se você comprar uma opção de venda, você paga um prêmio pelo direito de vender 100 ações de ações a um preço designado em ou antes de uma data de validade especificada. Você pode fazer isso se você acha que o preço de um estoque vai cair no curto prazo. Estas podem ser estratégias de risco porque você pode perder o seu prémio inteiro se o estoque não aumentar (ou diminuir no caso de uma colocação) no preço por uma certa quantia dentro de um determinado período de tempo. Contraste isso com a compra de ações reais de ações, onde você perde seu investimento inteiro somente se a empresa falir. Se estas são as estratégias às quais os consultores financeiros se referiam, então eu concordo com eles.

No entanto, a estratégia de opção que eles claramente não considerou é a que eu uso com mais freqüência e é chamada de escrita de chamada coberta e ldquo; & rdquo; É menos arriscado do que comprar ações por si só, e você pode até usá-lo em sua Conta de aposentadoria individual (IRA), incluindo um Roth IRA. Uma chamada coberta consiste em duas etapas: você compra ações de ações (ou use ações que você já possui) e depois venda opções de compra contra essas ações. Você pode usar estoque ou fundos negociados em bolsa (ETFs) como o título subjacente. Uma pequena porcentagem de conselheiros financeiros (incluindo eu próprio) se especializam neste tipo de estratégia, mas também é algo que você pode aprender a fazer por conta própria e mdash; com alguma educação e coaching & mdash; em uma conta de corretagem auto-dirigida ou IRA.

Muitas pessoas eu conheço comprar uma casa ou apartamento e alugá-lo para obter renda suplementar. Francamente, essa idéia nunca me atraiu, pois pareceu muito trabalho. Você precisa encontrar inquilinos, cuidar dos problemas de manutenção e lidar com o banco. Se o seu objetivo é gerar renda, então eu encorajo você a considerar "lidar" e rdquo; seu estoque por escrito chamadas cobertas. É muito mais fácil, mais rápido e mais conveniente do que lidar com imóveis. Você só precisa de um computador, conexão à Internet e algum conhecimento.

Se você não é um investidor experiente, inicialmente você só receberá permissão de sua conta de corretagem online para escrever chamadas cobertas e talvez vender opções de venda. Eu acho que você encontrará essas duas estratégias de opções mais do que o suficiente para adicionar à sua caixa de ferramentas de investimento. Você precisa solicitar permissão para negociar opções enviando papelada ou preenchendo um formulário on-line simples.

Aqui é como as chamadas cobertas funcionam: digamos que você comprou 100 ações da Nike a US $ 70 por ação, e agora as ações estão negociando em US $ 74 por ação. Você tem um ganho não realizado de US $ 400. De acordo com a cadeia de opções (uma tabela de preços de opções dinâmicas disponíveis no site do seu corretor online), que chequei em algum momento em 31 de janeiro, se você concordasse em vender suas 100 ações em US $ 75 por ação a qualquer momento entre o presente e o 19 de abril Ao vender uma opção de compra, sua conta teria sido creditada com US $ 245 imediatamente. Esse é o prémio que você ganharia ao aceitar a obrigação de vender suas ações se o comprador da opção de compra exercer seu direito. As opções geralmente expiram na terceira sexta-feira de cada mês, e selecionei a data de validade de 19 de abril como um exemplo.

Se a Nike se negociar com ou acima de US $ 75 por ação no vencimento, você seria obrigado a vender suas ações em US $ 75 por ação e manter os $ 245. Nesse caso, você faz um ganho de $ 745 realizado ($ 500 mais US $ 245). Se as ações negociarem abaixo de US $ 75 no vencimento, você manterá suas ações a qualquer preço que estejam negociando, bem como os US $ 245. Isso ocorre porque o comprador da opção de compra não tem motivos para pagar US $ 75 por ações que ela pode adquirir no mercado a um preço mais baixo. Em ambos os casos, os $ 245 são seus para manter.

Por que esta estratégia é menos arriscada do que simplesmente comprar a Nike ao preço de mercado? Se o preço da ação cair abaixo do preço de compra de US $ 70, a venda da opção de compra acaba sendo mais rentável do que apenas segurar o estoque porque os $ 245 no prêmio que você recebeu na renda compensam parte da perda no preço das ações. Na verdade, você poderia mesmo sair lucrativo se o estoque caiu para cerca de US $ 38 por ação.

Qual é a captura? Você está colocando um limite no ganho que você pode fazer na apreciação das ações em troca de renda previsível e imediata. Esta é a compensação que você faz ao escrever chamadas cobertas. No entanto, quantas vezes todos os seus itens de ações aumentam constantemente a cada mês? Se você é bom de um selecionador de ações, por favor me ligue!

Esteja ciente de que algumas estratégias de opções, como a venda de uma opção de compra por si só (sem possuir as ações subjacentes do estoque), possuem risco ilimitado. Eu nunca vendi um & ldquo; naked & rdquo; chamada, e eu desencorajar a prática. Quando você vende uma chamada nua, você só ganha lucro se o preço da ação de uma ação em estoque permanecer abaixo de um determinado preço. Se o estoque continuar a subir de preço, você pode acabar com muitos problemas.

Tudo o que você nunca aprendeu sobre o dinheiro,

Em sua caixa de entrada todas as manhãs.

Créditos de imagem: Fuse / Thinkstock,

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Escrito por Laurie Itkin.

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Como investir em opções.

Como um investidor iniciante, é provável que já tenha experimentado os tipos básicos de ativos disponíveis para você, como ações ações, títulos e fundos mútuos. Essas opções são satisfatórias para muitos tipos de investidores privados, mesmo aqueles com tolerâncias de alto risco. No entanto, para aqueles dispostos a comprometer o tempo e o capital de risco, a negociação de opções oferece uma nova oportunidade financeira. A negociação de opções, embora complicada e arriscada, oferece aos investidores uma oportunidade adicional de diversificar, fazer ganhos e, em algumas circunstâncias, proteger seus outros investimentos. [1] O início das opções não é fácil, mas qualquer investidor pode fazê-lo seguindo os passos certos.

Steps Edit.

Parte Um dos Três:

Aprender sobre como as opções funcionam Editar.

Parte dois dos três:

Iniciando em Opções Editar.

Parte Três dos Três:

Opções de negociação usando Spreads Edit.

Community Q & amp; A.

Warnings Edit.

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Revista de especialistas por:

Esta versão de How to Invest in Options foi revista por Scott Maderer em 22 de junho de 2016.